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“鏈上*非*法活動總量下降了近20％”，這是知名Blockchain數(shù)據(jù)公司Chainalysis在今年8月給出的結(jié)論，該公司認為，這表明合法活動的增長速度快于*非*法活動。
合法活動快速增長與全球監(jiān)管逐年嚴格地對待加密資產(chǎn)類犯罪不無關(guān)系，這迫使從事加密資產(chǎn)業(yè)務(wù)的公司不斷抬高合規(guī)“紅線”，主動將自身與欺詐、*洗*錢、勒索等犯罪行為隔離開來。
特別是2023年全球最大的加密資產(chǎn)交易平臺Binance與美國司法部以高額罰款達成和解后，各類加密資產(chǎn)公司幾乎達成共識——他們須與監(jiān)管要求保持一致。
“全球最大”被“罰得最狠”，具有示范效應(yīng)的Binance決意增加合規(guī)投入，此前，該公司每年在合規(guī)方面的開支已經(jīng)超過2億美元，“合規(guī)”幾乎成了該公司2024年的關(guān)鍵詞，而與執(zhí)法部門合作是落實的重要一環(huán)。
截至2024年1月，Binance為阻止惡意行為已幫助有關(guān)部門在公共和私人合作中凍結(jié)和沒收了價值超過10億美元的加密資產(chǎn)；到2024年7月，Binance共計處理了近174,000份合作請求，僅今年就響應(yīng)了超過6,3000個執(zhí)法請求，高于2023年的58,000個。2023年，它還與執(zhí)法部門一起舉辦了120場研討會和培訓(xùn)課程，完成了超過 51,600份涉及制裁、詐騙、欺詐、黑客等可疑活動報告(SAR)。
Binance合規(guī)計劃的背后有一套成熟的報告程序和成套的技術(shù)手段支撐，并有一個“神秘”的執(zhí)行團隊“FCC”，他們既是可以開展培訓(xùn)的合規(guī)專家，也是分赴全球各地協(xié)助執(zhí)法的調(diào)查員。
當(dāng)執(zhí)法機構(gòu)、Blockchain數(shù)據(jù)平臺、鏈上安全公司成為一個密不可分的關(guān)聯(lián)體時，各種合規(guī)buff疊滿的Binance補上了加密金融公司可以在行業(yè)合規(guī)鏈條中發(fā)力的關(guān)鍵拼圖。
FCC調(diào)查天團協(xié)助執(zhí)法打擊加密犯罪
4月 29 日消息，利用加密資產(chǎn)賭博的平臺ZKasino因涉大規(guī)模詐騙案被荷蘭警方搗毀，一男子因涉嫌欺詐、挪用公款和*洗*錢而被捕，數(shù)百萬歐元被凍結(jié)。
5月2日消息，印度執(zhí)法局破獲了網(wǎng)絡(luò)博彩公司E-Nugget詐騙案，涉案2500個銀行賬戶及1.9億盧布，主犯AamirKhan將部分詐騙所得用于加密資產(chǎn)投資。
5月17日消息，cn臺灣執(zhí)法部門破獲一起重大“假個人幣商”*洗*錢水房案，涉案金額近2 億新臺幣。
這些在當(dāng)?shù)匾痍P(guān)注的加密犯罪案件被破獲的過程中，其實都有Binance的參與身影，而協(xié)助各地執(zhí)法機構(gòu)的部門在Binance內(nèi)部稱為FCC，全稱FinancialCrime Compliance，專為Binance處理金融犯罪調(diào)查與合規(guī)事務(wù)。
8月26日，Binance博客披露，他們收到來自香港警務(wù)處有組織罪案及三合會調(diào)查科（OCTB）所撰寫的感謝信，以感謝他們在最近一宗重大綁架案件偵辦中通過情報分析，協(xié)助警方識別到犯罪集團嫌疑人。此次立功的也正是FCC。
FCC如同Binance自己的“FinCEN”，有專門的案件團隊、SAR（可疑活動）團隊、特別調(diào)查團、制裁調(diào)查團等不同的小組，成員們不僅是調(diào)查員，也是合規(guī)專家。
在內(nèi)部，F(xiàn)CC執(zhí)行Binance的披露程序，協(xié)助處理需要在制裁、法定貨幣和交易監(jiān)控等專業(yè)領(lǐng)域進一步調(diào)查的事件，并提出舉措；當(dāng)外部的請求或警報響起時，成員們會為執(zhí)法機構(gòu)提供重要支持，手握先進的Blockchain分析、情報收集以及數(shù)據(jù)可視化軟件，幫助他們在鏈上追蹤線索、了解對破案有利的Binance記錄。
鑒于加密資產(chǎn)交易的全天候、快流轉(zhuǎn)的特性，BinanceFCC的調(diào)查員幾乎處于24小時的待命狀態(tài)，因為他們必須快速追蹤不法資金的流向，以免受害者的損失擴大。
SAR（可疑活動）團隊的Charlotte就經(jīng)歷過一次緊急情況。那是一個周末，一家支付服務(wù)渠道商遭到黑客攻擊，資金被盜。緊急請求發(fā)送到Charlotte時，她的團隊大部分成員都在休假中。盡管Binance職場是去中心的，Charlotte還是立即組建起一個工作組，迅速排查到了可能收到被盜資金的90多個可疑賬戶。Charlotte的敏銳應(yīng)對對后續(xù)受害者追回資金起到了關(guān)鍵作用。
有時候，參與協(xié)助執(zhí)法人員攻破案件的時間會非常久。
博彩應(yīng)用E-Nugget詐騙案的執(zhí)法求助就起于2022年，印度執(zhí)法局（ED）與BinanceFCC的合作也因此持續(xù)了兩年。
這期間，F(xiàn)CC一邊培訓(xùn)執(zhí)法人員了解技術(shù)專業(yè)知識，一邊協(xié)助他們分析鏈上數(shù)據(jù)，抽絲剝繭地解析交易并追蹤鏈上的資金流動和錢包關(guān)系，最終在今年鎖定了主犯AamirKhan領(lǐng)導(dǎo)的犯罪團隊成員，并成功凍結(jié)了與這起詐騙案相關(guān)的42個加密資產(chǎn)錢包，內(nèi)涉600萬美元的*非*法所得。
奔赴全球與執(zhí)法部門合作
執(zhí)法人員面臨的另一個困難恰恰是加密資產(chǎn)最顯著的優(yōu)勢之一——無國界性，這一特性被用于跨境網(wǎng)絡(luò)犯罪。不僅如此，加密資產(chǎn)鏈上匿名流動的特性也大大增加了鎖定罪犯身份的難度。
加密犯罪的特征與傳統(tǒng)執(zhí)法機構(gòu)通常在管轄范圍內(nèi)執(zhí)法的工作有很大的差異，既需要掌握Blockchain及加密資產(chǎn)相關(guān)的常識，也需要有效的國際合作與協(xié)調(diào)，這往往讓執(zhí)法部門在面對這類新型犯罪時處于被動位置。
對于已經(jīng)在全球化布局多年的Binance來說，執(zhí)法機構(gòu)在打擊加密犯罪方面的需求恰好與Binance能提供的幫助相契合。
FCC特別調(diào)查組的Akbar就參與了一次成功的國際合作打擊犯罪案。當(dāng)時，一個賬戶的持有人曾是全球多個執(zhí)法請求的焦點，但證據(jù)一直不足。FCC分析了該賬戶持有人的活動、交易和執(zhí)法請求歷史后，對該人進行了詢問，對方的模糊回答十分可疑。
現(xiàn)場培訓(xùn)時，F(xiàn)CC的執(zhí)法培訓(xùn)專家團會以這些年來遇到的真實罪案為重點展開實操演練。一個備受歡迎的話題是“Binance具體能為執(zhí)法部門提供哪些協(xié)助”，以及“如何解讀Binance為支持調(diào)查提供的復(fù)雜數(shù)據(jù)”。
此外，執(zhí)法培訓(xùn)專家團還會就近期的加密資產(chǎn)犯罪趨勢、類型和作案手法分析發(fā)表見解，并展示運用商業(yè)Blockchain分析工具和開源Crypto情報工具的案例研究。
FCC的專家Carlos Mak 強調(diào)了Binance平臺在這類協(xié)助工作中的價值，"許多Binance員工都擔(dān)任過執(zhí)法官員，非常了解機構(gòu)的各種需求，遵照他們的經(jīng)驗，Binance采取了積極主動的做法，以便高效解決問題，我們非常重視執(zhí)法合作伙伴的信任，在案件處理過程中始終與他們密切合作。"
Carlos表示，為執(zhí)法人員提供培訓(xùn)的最終目的是讓執(zhí)法部門能自行開展此類調(diào)查，具備調(diào)查新型犯罪的能力至關(guān)重要，配合強制力可以有效清除加密資產(chǎn)生態(tài)系統(tǒng)中的不法人員，整個行業(yè)及其參與者都能從中受益，“此外，經(jīng)驗豐富的調(diào)查人員在識別嫌疑人時出錯概率更小，這也有助于保護用戶的安全，對Binance乃至其他加密金融公司來說，都是一件好事！
加利福尼亞州圣克拉拉縣副地區(qū)檢察官ErinWest曾評論，“Binance和其他平臺非常樂于提供幫助，就像他們常說的‘我們也不希望我們的平臺上有臟錢，不希望壞人在我們的平臺上轉(zhuǎn)移資金’！
FCC特別調(diào)查組的成員Peter解釋，Binance在合規(guī)方面投入了大量資金，“與我們合作過的執(zhí)法機構(gòu)都看到了我們創(chuàng)建更安全的生態(tài)系統(tǒng)的方式，這些監(jiān)管和執(zhí)法機構(gòu)其實也承擔(dān)著重大責(zé)任和審查義務(wù)，而我們在合規(guī)方面所展示的方式，也希望能通過監(jiān)管機構(gòu)能將其作為行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)強制執(zhí)行給所有其他交易所！
將合規(guī)文化滲透到內(nèi)部各層
一個無法回避的話題是，與執(zhí)法部門合作似乎和加密社區(qū)中倡導(dǎo)的自由主義精神不符。然而，加密社區(qū)又不得不面對的現(xiàn)實是，利用加密資產(chǎn)犯罪的行為一直在侵害普通人的利益.
盡管Chainalysis年中報告的涉加密資產(chǎn)*非*法活動減少了50%，但報告也顯示，在2024年交易所被盜和勒索軟件兩類*非*法活動的不法資金流入量幾乎翻了一番，從8.57億美元增至 15.8億美元，而勒索軟件流入量則增長了約 2%，從 4.491 億美元增至 4.598 億美元。
此外，殺豬盤是今年迄今創(chuàng)收最多的詐騙類型，2022年首次在鏈上發(fā)現(xiàn)的一個緬甸詐騙團伙今年迄今已獲利至少 1.0122 億美元。
Chainalysis統(tǒng)計的各種加密犯罪受害類型中的損失價值
利用加密資產(chǎn)的不法行為將不特定人群和他們的財產(chǎn)誘入了詐騙陷阱或*洗*錢鏈條中。
Binance全球首席合規(guī)官NoahPerlman在最近出席的播客節(jié)目中就表示，“我理解保護隱私和自由主義本質(zhì)的重要性，但沒有人想上當(dāng)受騙。大多數(shù)人并不希望在不知情的情況下資助*非*法活動和類似事件。所以要有一個平衡點。但我要再次重申，在適當(dāng)?shù)姆沙绦蛳，與執(zhí)法部門合作可以保護隱私，這一點很重要。”
Noah是力主將“合規(guī)”作為企業(yè)文化植入Binance運營各個層面的高管，他于2023年1月加入Binance，此前他曾在加密資產(chǎn)交易平臺 Gemini 擔(dān)任首席合規(guī)官，后又擔(dān)任首席運營官。在加入加密行業(yè)之前，Noah 曾在美國緝毒局 (DEA) 和銀行業(yè)巨頭摩根士丹利 (MorganStanley) 等大型律所擔(dān)任過領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)，在合規(guī)領(lǐng)域積累了數(shù)十年的經(jīng)驗。
Noah加入Binance后剛好經(jīng)歷了這家公司最動蕩的時期——Binance與美國司法部以超40億美元的罰款達成和解，其創(chuàng)始人趙長鵬退出領(lǐng)導(dǎo)層。
“這份和解協(xié)議標(biāo)志著Binance內(nèi)部‘翻開新的篇章’：即實現(xiàn)整個組織的完全合規(guī)性，不僅要遵守法律的實際條文，更要秉持執(zhí)法精神。”Noah 認為，這對他來說，是挑戰(zhàn)，更是機遇——他要在全球最大的Crypto交易平臺打造合規(guī)文化，進而為整個Crypto領(lǐng)域樹立標(biāo)桿。
Noah提出，建立強大合規(guī)計劃的關(guān)鍵要素可分為兩類：一類是技術(shù)和資源，另一類是文化。他認為，Binance需要擁有強大的技術(shù)防御，包括深入的交易監(jiān)控、安全基礎(chǔ)架構(gòu)、風(fēng)險管理機制和穩(wěn)健的運營框架。
“我們需要提出下列問題：交易監(jiān)控計劃是否符合我們的宗旨？是否對其進行了適當(dāng)?shù)恼{(diào)整？它的信噪比是否合理？我們的模型驗證如何？以及其他細節(jié)問題。在不同的司法管轄區(qū)、不同的監(jiān)管制度下，想要大規(guī)模實施合規(guī)計劃變得日益困難。從了解你的客戶 (KYC) 到篩選，無論是鏈上還是鏈下，要實現(xiàn)這一點都極為不易。”
即便Binance已經(jīng)擁有一流的合規(guī)計劃，具備嚴格的披露要求和報告程序，但在Noah 眼里，計劃還遠遠稱不上完美。
“鑒于我們的過去，外界或許不會輕易相信我們的承諾，因此，我們必須要心無旁騖、不遺余力地實現(xiàn)目標(biāo)！ Noah補充道，“我們無法根除詐騙，只能減少詐騙，我們能做的只有不斷改進。”
而打造Binance合規(guī)文化或許是Noah要面對的更大挑戰(zhàn)，這意味著內(nèi)部每一個環(huán)節(jié)都要堅決地將合規(guī)放在首位，“我們?nèi)绾魏饬亢弦?guī)文化？如何確保公司在各個運營層面均遵循合規(guī)原則？”
如今，合規(guī)已成為Binance的重要考量，為了突出Noah在公司運營中的重要性，他本人直接向CEO匯報工作，要在公司每次的全體會議上發(fā)言。
此外，Noah也領(lǐng)導(dǎo)著Binance在加密行業(yè)的自由主義精神以及與監(jiān)管機構(gòu)合作的必要性之間取得平衡。他表示，Binance會在其能力和常識范圍內(nèi)始終依法行事，同時保護用戶的自由和隱私。
截至目前，Binance已經(jīng)處理了近174,000份執(zhí)法合作請求，數(shù)百場執(zhí)法培訓(xùn)課程也在發(fā)揮事倍功半的效果。通過研討、培訓(xùn)、協(xié)助，Binance正在與全球多個國家和地區(qū)的執(zhí)法機構(gòu)建立聯(lián)系，協(xié)助打擊金融犯罪的同時，也在踐行自己的合規(guī)承諾。
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