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作者：arndxt，加密研究員；翻譯：金色財(cái)經(jīng)xiaozou為什么我不再建議朋友"先學(xué)習(xí)加密知識(shí)"？
上個(gè)月，我又一次嘗試引導(dǎo)一位圈外朋友進(jìn)入加密世界。僅僅十分鐘后，當(dāng)流程進(jìn)行到"選擇錢包"和'現(xiàn)在需要用另一種Tokens支付Gas費(fèi)'時(shí)，她的眼神就開始變得茫然了。這讓我恍然大悟：我們面臨的不是知識(shí)鴻溝，而是設(shè)計(jì)鴻溝。
一個(gè)殘酷的現(xiàn)實(shí)已經(jīng)非常明顯：投機(jī)帶來了第一波用戶，但它無法帶來下一波十億用戶。真正的普及始于加密產(chǎn)品變得"隱形"——也就是當(dāng)人們從中受益卻似乎沒有意識(shí)到自己正在使用加密技術(shù)時(shí)。從穩(wěn)定幣的崛起到機(jī)構(gòu)質(zhì)押的普及，再到AI在塑造數(shù)字經(jīng)濟(jì)中日益重要的作用，大規(guī)模采用的基礎(chǔ)正在奠定。但要實(shí)現(xiàn)這個(gè)未來，我們必須停止期望用戶學(xué)習(xí)加密知識(shí)，轉(zhuǎn)而開始構(gòu)建那些讓他們甚至意識(shí)不到正在使用加密技術(shù)的產(chǎn)品。
以下是我認(rèn)為值得關(guān)注的八大敘事方向及相關(guān)項(xiàng)目：
頭部集中化現(xiàn)象明顯：
擁有2年以上經(jīng)驗(yàn)的用戶中，有54%的用戶集中使用幣安、Coinbase、MetaMask或Trust錢包。
而新手群體中，還沒有哪一個(gè)錢包的市場(chǎng)份額達(dá)到20%。
然而，自我托管對(duì)大多數(shù)用戶來說仍然令人生畏。有趣的是，幣安自己的自托管解決方案BinanceWeb3錢包僅吸引了22%的用戶，這表明即使在一個(gè)熟悉的品牌生態(tài)系統(tǒng)中提供了更簡(jiǎn)單的自托管路徑，用戶仍然猶豫不決。
Ethereum仍是機(jī)構(gòu)級(jí)的結(jié)算層，但Solana正快速確立自己作為高頻、高參與度零售活動(dòng)的首選公鏈地位。不過從發(fā)展勢(shì)頭來看，Ethereum正面臨前所未有的競(jìng)爭(zhēng)壓力。Solana實(shí)現(xiàn)了3000%的年度手續(xù)費(fèi)增長(zhǎng)和127%的TVL增長(zhǎng)，在所有L1中增速最高。這一激增主要得益于meme幣熱潮（尤其在2024年第四季度），同時(shí)也反映出Solana在速度和交易成本上的結(jié)構(gòu)性優(yōu)勢(shì)。
用戶認(rèn)知已經(jīng)形成：43%表示Ethereum是最常用公鏈；39%選擇Solana；僅10%主要使用L2——這證明互操作性仍停留在理論層面。
Chainlink--采用CCIP的領(lǐng)先跨鏈互操作協(xié)議（TokensLINK）
LayerZero--采用OFT標(biāo)準(zhǔn)的全鏈互操作協(xié)議（TokensZRO）Axelar--跨鏈通信網(wǎng)絡(luò)（TokensAXL）
Wormhole--跨鏈消息傳遞協(xié)議（TokensW）SocketDotTech--跨鏈互操作協(xié)議（即將發(fā)行Tokens）eOracle--基于Ethereum安全的預(yù)言機(jī)平臺(tái)，為智能合約提供無需許可的專業(yè)化數(shù)據(jù)服務(wù).4、用戶信心提升的虛假安全感
用戶聲稱在鏈上感到更安全，但他們的錢包數(shù)據(jù)卻講述著不同的故事。
如何解釋這種矛盾？用戶將個(gè)人防護(hù)措施（硬件錢包、多簽）與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)混為一談。與此同時(shí)，攻擊者已將"釣魚即服務(wù)"產(chǎn)業(yè)化，惡意合約的平均存活周期縮短至原來的四分之一。
產(chǎn)品優(yōu)化的重點(diǎn)應(yīng)該是：將下沉式反釣魚用戶體驗(yàn)（清晰簽名界面、實(shí)時(shí)交易模擬、MPC交易防火墻）從高級(jí)附加功能轉(zhuǎn)變?yōu)槟J(rèn)配置——特別是在主流"日常使用"錢包中。5、NFT作為數(shù)字文化基礎(chǔ)設(shè)施
NFT市場(chǎng)正在經(jīng)歷必要的調(diào)整，從投機(jī)性的PFP項(xiàng)目轉(zhuǎn)向真正的數(shù)字商品和實(shí)用驅(qū)動(dòng)型體驗(yàn)。這是NFT市場(chǎng)首次顯現(xiàn)出可持續(xù)的發(fā)展態(tài)勢(shì)。
像Rodeo.Club這樣的平臺(tái)和Base鏈上低價(jià)收藏品的激增，標(biāo)志著向可負(fù)擔(dān)、高頻互動(dòng)模式的轉(zhuǎn)變——這種模式類似于游戲中的應(yīng)用內(nèi)購買。
NFT正在成為數(shù)字經(jīng)濟(jì)的互動(dòng)基礎(chǔ)設(shè)施。
NFT將成為消費(fèi)級(jí)應(yīng)用的默認(rèn)互動(dòng)層：忠誠度積分、徽章、會(huì)員特權(quán)——所有這些都將越來越多地以NFT形式在鏈上呈現(xiàn)。所有權(quán)將實(shí)現(xiàn)跨平臺(tái)轉(zhuǎn)移和交易，為用戶釋放二級(jí)市場(chǎng)價(jià)值，為品牌開辟新的盈利渠道。想象一下星巴克的忠誠度計(jì)劃在鏈上運(yùn)行：在一個(gè)應(yīng)用中獲得的積分，可以在整個(gè)合作伙伴服務(wù)網(wǎng)絡(luò)中解鎖權(quán)益。
文化資本作為貨幣的崛起：NFT正迅速成為用戶在數(shù)字空間展示身份和文化歸屬的機(jī)制。隨著社交平臺(tái)整合鏈上資產(chǎn)，NFT所有權(quán)將演變成數(shù)字自我表達(dá)的主要形式，就像在現(xiàn)實(shí)世界中穿戴品牌服飾一樣。
評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)將從地板價(jià)轉(zhuǎn)向用戶留存：以投機(jī)價(jià)值評(píng)判NFT的時(shí)代正在終結(jié)。新的衡量標(biāo)準(zhǔn)是用戶留存和參與度：用戶與資產(chǎn)的互動(dòng)頻率如何？這些資產(chǎn)是否與持續(xù)性的體驗(yàn)、內(nèi)容或獎(jiǎng)勵(lì)掛鉤？建設(shè)者應(yīng)該設(shè)計(jì)鼓勵(lì)重復(fù)參與的NFT生態(tài)系統(tǒng)，通過可解鎖內(nèi)容、動(dòng)態(tài)演變的Tokens屬性和現(xiàn)實(shí)世界權(quán)益來實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)。
AI+NFT將開啟個(gè)性化動(dòng)態(tài)資產(chǎn)的新浪潮：與用戶行為、情緒或社區(qū)事件綁定的AI生成NFT即將到來。這些動(dòng)態(tài)資產(chǎn)會(huì)隨著用戶參與而進(jìn)化，創(chuàng)造出靜態(tài)資產(chǎn)無法實(shí)現(xiàn)的深度個(gè)性化體驗(yàn)和情感連接。
TreasureDAO--搭載MAGICTokens的NFT基礎(chǔ)設(shè)施
MocaverseNFT--連接Animoca品牌生態(tài)的基礎(chǔ)設(shè)施（MOCATokens）RodeoClub--NFT互動(dòng)平臺(tái)NFP--AI生成NFT平臺(tái)（NFPTokens）
Finalbosu--Abstract鏈上的熱門系列
GoodVibesClub--社區(qū)活躍的新興系列
OnchainHeroes--Abstract鏈上的知名系列
Hypio--交易量快速增長(zhǎng)的系列
steadyteddys--Berachain上的流行系列
PudgyPenguins--主流采用的領(lǐng)先NFT品牌（沃爾瑪銷售實(shí)體玩具，PENGUTokens）
BoredApeYachtClub--標(biāo)志性系列（強(qiáng)大社區(qū)和APETokens）
CryptoPunks--具有歷史意義的原始NFT系列
Azuki--日漫風(fēng)系列（ANIMETokens，強(qiáng)大品牌影響力）
doodles--多彩系列（近期在Solana推出DOODTokens）
MiladyMaker--文化現(xiàn)象級(jí)項(xiàng)目（CULTTokens，強(qiáng)大社區(qū)）6、Bitcoin作為宏觀資產(chǎn)類別
Bitcoin已從投機(jī)性資產(chǎn)演變?yōu)楹暧^層面的金融工具。
一場(chǎng)平行變革正在展開：在Layer2生態(tài)系統(tǒng)（特別是閃電網(wǎng)絡(luò)及Ark、Fedimint等新興協(xié)議）成熟的推動(dòng)下，Bitcoin正悄然成為全球結(jié)算的交易層。
Bitcoin作為隱形結(jié)算層，正在為下一代跨境支付、機(jī)構(gòu)金融和主權(quán)數(shù)字儲(chǔ)備提供動(dòng)力。
Bitcoin的宏觀相關(guān)性：從對(duì)沖工具到戰(zhàn)略儲(chǔ)備資產(chǎn)：面臨去美元化挑戰(zhàn)的國家正悄然將Bitcoin納入主權(quán)儲(chǔ)備多元化戰(zhàn)略。機(jī)構(gòu)乃至主權(quán)行為體正將其視為防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的必備保險(xiǎn)政策。
Layer2協(xié)議釋放Bitcoin支付效用：閃電網(wǎng)絡(luò)已從技術(shù)實(shí)驗(yàn)發(fā)展為可擴(kuò)展的現(xiàn)實(shí)支付層，實(shí)現(xiàn)近乎即時(shí)、低成本的跨境交易。Fedimint和Ark等新方案正在解決Bitcoin的用戶體驗(yàn)和隱私限制，使其在新興市場(chǎng)成為真正可行的交易貨幣。建設(shè)者應(yīng)重點(diǎn)開發(fā)基于這些Layer2的支付解決方案和跨境金融產(chǎn)品，特別是針對(duì)匯款走廊和受貨幣貶值困擾的地區(qū)。
Bitcoin作為抵押品——機(jī)構(gòu)借貸與資金策略的興起：主流機(jī)構(gòu)開始將Bitcoin不僅作為被動(dòng)投資，更作為結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品中的生產(chǎn)性抵押品。預(yù)計(jì)Bitcoin擔(dān)保信貸工具、資金管理解決方案以及與傳統(tǒng)金融市場(chǎng)無縫銜接的衍生品將大量涌現(xiàn)。
正在形成的全球結(jié)算網(wǎng)絡(luò)：隨著地緣政治摩擦加劇，對(duì)中立、抗審查結(jié)算通道的需求將增長(zhǎng)。Bitcoin具有獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，可作為貿(mào)易結(jié)算的全球清算層，與法幣形成互補(bǔ)而非競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系。為終端用戶抽象化Bitcoin交易復(fù)雜性、在底層利用Bitcoin實(shí)現(xiàn)無縫結(jié)算的基礎(chǔ)設(shè)施，將推動(dòng)Bitcoin在加密原生圈之外的采用。
SolvProtocol--首個(gè)鏈上Bitcoin金融化及Bitcoin銀行方案（SOLVTokens）
Stacks--領(lǐng)先的Bitcoin智能合約Layer2（STXTokens）AlpenLabs--BitcoinLayer2解決方案BabylonLabs--Bitcoin跨鏈橋接方案（BABYTokens）
ZeusNetwork--跨鏈通信平臺(tái)（ZEUSTokens）corn--EthereumLayer2Bitcoin解決方案（CORNTokens）
RunesChainaI--BitcoinLayer2方案（RUNIXTokens）7、機(jī)構(gòu)質(zhì)押：戰(zhàn)略資金配置新范式
隨著Bitcoin確立其作為宏觀資產(chǎn)類別和現(xiàn)代資金戰(zhàn)略核心組成部分的地位，機(jī)構(gòu)投資者自然開始思考下一個(gè)問題：如何讓這些資產(chǎn)產(chǎn)生收益？
當(dāng)散戶投資者仍在通過meme幣和高風(fēng)險(xiǎn)交易追逐投機(jī)收益時(shí)，機(jī)構(gòu)資金正悄然穩(wěn)定地流入結(jié)構(gòu)化、能產(chǎn)生收益的加密資產(chǎn)——特別是通過Ethereum和Solana的質(zhì)押生態(tài)系統(tǒng)。
Bitcoin可能仍是宏觀對(duì)沖的首選，但質(zhì)押正快速成為機(jī)構(gòu)資金進(jìn)入生產(chǎn)性鏈上資本的橋梁。
機(jī)構(gòu)新策略：
Bitcoin從價(jià)值存儲(chǔ)轉(zhuǎn)向生產(chǎn)性資本：隨著Bitcoin原生質(zhì)押機(jī)制的出現(xiàn)（例如通過Babylon等協(xié)議及即將推出的BTCLayer2解決方案），Bitcoin也開始在不損害其核心貨幣屬性的前提下，進(jìn)入收益生成策略領(lǐng)域。
真正機(jī)遇在于基礎(chǔ)設(shè)施而非驗(yàn)證器：下一個(gè)十億美元的機(jī)構(gòu)資金流入將來自提供機(jī)構(gòu)級(jí)托管、合規(guī)報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)管控質(zhì)押產(chǎn)品的平臺(tái)。
不確定宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的收益多元化：隨著利率見頂和傳統(tǒng)固定收益產(chǎn)品吸引力下降，質(zhì)押收益成為一種新的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后回報(bào)類別。這對(duì)尋求多元化配置、希望擺脫現(xiàn)金持有和低收益?zhèn)，同時(shí)避免投機(jī)性加密資產(chǎn)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)資金尤其具有吸引力。
CoreDAO--自托管BTC質(zhì)押解決方案（CORETokens）
BounceBit--機(jī)構(gòu)質(zhì)押平臺(tái)（BBTokens）TruFinProtocol--機(jī)構(gòu)級(jí)流動(dòng)性質(zhì)押Archax--受監(jiān)管的機(jī)構(gòu)級(jí)交易所（支持HBAR質(zhì)押）8、監(jiān)管、穩(wěn)定幣與AI：下一波增長(zhǎng)入口
合規(guī)將打通穩(wěn)定幣通道→廉價(jià)、即時(shí)的全球支付創(chuàng)造真實(shí)日常接觸點(diǎn)→可驗(yàn)證的鏈上溯源成為AI生成價(jià)值的信任層。支付只是這場(chǎng)變革的灘頭陣地。
監(jiān)管樂觀主義：86%認(rèn)為更明確的規(guī)則將加速采用，僅14%認(rèn)為會(huì)阻礙創(chuàng)新。
穩(wěn)定幣增長(zhǎng)勢(shì)頭：持有率同比翻倍至37%，已在30多個(gè)Stripe市場(chǎng)成為默認(rèn)支付通道。
AI協(xié)同效應(yīng)：64%相信AI至少會(huì)加速加密行業(yè)發(fā)展，另有29%預(yù)期將形成雙向飛輪效應(yīng)。
WLFI--錨定1美元的穩(wěn)定幣（WLFITokens）
Ripple--RLUSD穩(wěn)定幣（使用XRP作為GasTokens）EthenaLabs--USDe穩(wěn)定幣（即將推出面向傳統(tǒng)金融的Tokens）OpenEden--收益型USDO穩(wěn)定幣Syrup.fi–SyrupUSDC--機(jī)構(gòu)級(jí)收益方案（穩(wěn)定幣10%年化收益率）cap--提供可信金融擔(dān)保的穩(wěn)定幣協(xié)議結(jié)語：UX2.0時(shí)代——不進(jìn)化即淘汰
用戶已不再為"web3"的光環(huán)所迷惑。他們期待的是：Web2級(jí)的易用性、Web3級(jí)的所有權(quán)控制與AI級(jí)的智能化體驗(yàn)——三者缺一不可。
那些能夠?qū)崿F(xiàn)"鏈選擇無感化"、消除手續(xù)費(fèi)痛點(diǎn)并內(nèi)置預(yù)測(cè)性安全機(jī)制的團(tuán)隊(duì)，將把加密領(lǐng)域從投機(jī)樂園轉(zhuǎn)變?yōu)殒溕匣ヂ?lián)網(wǎng)的連接紐帶。下個(gè)十億用戶甚至不會(huì)察覺自己正在使用web3產(chǎn)品——這種"無感知體驗(yàn)"將成為用戶體驗(yàn)的終極勝利。
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